ΣύνδεσηΕγγραφή

Η πολιτική μας για το AML και την επαλήθευση

Στο Goji Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλή γλώσσα τι ζητάμε από εσάς, γιατί το ζητάμε και τι συμβαίνει σε κάθε στάδιο.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Από το 2023, οπότε και ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας ως Goji Casino υπό την Goji Interactive N.V., εφαρμόζουμε το πλήρες πλαίσιο του Κώδικα συμμόρφωσης της Curaçao Gaming Control Board. Σκοπός μας είναι να αποτρέψουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας ως κανάλι παράνομων χρηματικών ροών και να προστατεύσουμε ενήμερους παίκτες.

Το πρόγραμμα συμμόρφωσής μας περιλαμβάνει εσωτερικά όρια, εκπαίδευση του προσωπικού μας σε αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών και ορισμό Υπεύθυνου Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά τη λειτουργία του. Ό,τι δηλώνετε σε εμάς χρησιμοποιείται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης και προστασίας του λογαριασμού σας.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν γίνεται τυχαία. Ενεργοποιείται σε συγκεκριμένα σημεία της σχέσης μας με εσάς, ανάλογα με τη δραστηριότητα του λογαριασμού σας. Οι βασικές περιπτώσεις είναι τρεις.

  • Κατά την εγγραφή: έλεγχος στοιχείων (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) και επιβεβαίωση ότι είστε άνω των 18 ετών.
  • Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση με έγγραφα ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη μεθόδου πληρωμής.
  • Σε όρια δραστηριότητας: όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια που θέτει η άδειά μας, ζητάμε επικαιροποιημένα έγγραφα ή απόδειξη πηγής κεφαλαίων.

Έγγραφα που δεχόμαστε

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και σε ισχύ. Δεχόμαστε διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης για την ταυτότητα, λογαριασμό ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση για τη διεύθυνση, και φωτογραφία της κάρτας ή του πορτοφολιού σας για την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής.

  • Ταυτότητα: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
  • Διεύθυνση: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών των τελευταίων 3 μηνών.
  • Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένους μεσοψηφίους αριθμούς και CVV) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού με φανερό το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος ή ρυθμιστική αρχή.

  • 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας.
  • 2. Επιλέξτε τον τύπο του εγγράφου και ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση.
  • 3. Επαναλάβετε για διεύθυνση και μέθοδο πληρωμής, αν ζητηθούν.
  • 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση και email μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.
  • 5. Σε επιτυχία, οι αναλήψεις σας απελευθερώνονται αυτόματα.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν το ύψος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ που έχετε δηλώσει, μπορεί να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν είναι υποψία απέναντί σας, είναι υποχρέωση της άδειάς μας απέναντι σε όλους τους παίκτες ισότιμα.

Ως απόδειξη δεχόμαστε αποσχέδιο μισθοδοσίας, φορολογική ενημέρωση, τραπεζική βεβαίωση εσόδων, πιστοποιητικό πώλησης περιουσιακού στοιχείου ή νόμιμα έγγραφα κληρονομιάς. Το ποσό των εσόδων που εμφανίζεται πρέπει να καλύπτει λογικά τη συνολική σας δραστηριότητα στην πλατφόρμα.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει συναλλαγές με ασυνήθιστο ποσό, συχνότητα ή μοτίβο. Οι ενδείξεις εξετάζονται από άνθρωπο, όχι από αλγόριθμο μόνο. Οι αναλήψεις σας γίνονται πάντα με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, με εξαίρεση τις κρυπτονομίσματα και τις τραπεζικές μεταφορές σε συγκεκριμένες περιπτώσεις.

Τα όρια ανάληψης στο Goji Casino είναι €5.000 ανά ημέρα, €10.000 ανά εβδομάδα και €20.000 ανά μήνα. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι €20. Για ποσά κοντά ή πάνω από τα όρια αυτά, ο έλεγχος AML γίνεται υποχρεωτικά πριν από την εκτέλεση.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Εάν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός 30 ημερών από το αίτημά μας, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τις καταθέσεις του λογαριασμού σας μέχρι να τα λάβουμε. Εάν τα έγγραφα απορριφθούν τρεις φορές ή προκύψει ασυμβατότητα στοιχείων, ο λογαριασμός δεσμεύεται πλήρως και η υπόθεση μεταβιβάζεται στον MLRO.

Οι καταθέσεις που έχετε κάνει με νόμιμα κεφάλαια επιστρέφονται στην πηγή τους, εφόσον επαληθευτεί η ταυτότητά σας, ακόμη κι αν ο λογαριασμός κλείσει οριστικά. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης υποψίας παράνομης δραστηριότητας, έχουμε νομική υποχρέωση να καταθέσουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι απλός: οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν να ζητήσουν τεκμηρίωση οποιαδήποτε στιγμή μέσα σε αυτό το διάστημα, και πρέπει να μπορούμε να την προσφέρουμε άμεσα.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο, με εξαίρεση δεδομένα που μας υποχρεώνει ο νόμος να κρατήσουμε περισσότερο. Εχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωσή τους οποιαδήποτε στιγμή, μέσω του [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να στείλω έγγραφα πριν παίξω;

Όχι. Παίζετε αμέσως μετά την εγγραφή. Ζητάμε έγγραφα πριν την πρώτη σας ανάληψη ή όταν η δραστηριότητά σας περάσει συγκεκριμένα όρια.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 24 ώρες για πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα. Εάν κάτι λείπει, σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι χρειάζεται.

Γιατί πρέπει η ανάληψη να γίνει με την ίδια μέθοδο;

Είναι κανόνας AML που αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων από τη μέθοδο κατάθεσης σε διαφορετική πηγή εξόδου, δηλαδή πιθανή νομιμοποίηση εσόδων.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει ότι τα χρήματά σας προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, π.χ. αποσχέδιο μισθοδοσίας ή φορολογική ενημέρωση. Το ζητάμε μόνο όταν το ποσό των συναλλαγών σας το επιβάλλει.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις και οι καταθέσεις αναστέλλονται μετά από 30 ημέρες. Τα νόμιμα κεφάλαια του λογαριασμού σας επιστρέφονται μόλις επαληθευτεί η ταυτότητά σας.